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怎样辨别非法集资?
作者:管理员    发布于:2017-09-13 16:02:24    文字:【】【】【

非法集资,是和合法集资相对应,区别在于是否得到国?#19994;?#35768;可,如吸收存款需要得到银行牌照,发行股票、债券要得到证监会或相关部门的许可。由于涉及公众利益,国家对集资一直是作非常严厉的管控。未得到许可擅自集资即是非法集资。

非法集资最常见的主要非法吸收公众存款和集资诈骗罪。

一、非法吸收公众款,是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,只要是以下行为,即构成非法吸收公众存款:

(一)不具有房产销售的真?#30340;?#23481;或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;

(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;

(三)以代种植(养?#24120;?#31199;种植(养?#24120;?#32852;合种植(养?#24120;?#31561;方式非法吸收资金的;

(四)不具有销售商品、提供服务的真?#30340;?#23481;或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;

(五)不具有发行股票、债券的真?#30340;?#23481;,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;

(六)不具?#24515;?#38598;基金的真?#30340;?#23481;,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;

(七)不具有销售保险的真?#30340;?#23481;,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;

(八)以投资入股的方式非法吸收资金的;

(九)以委托理财的方式非法吸收资金的;

(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的。

其他同?#26412;?#22791;下列四个条件的行为:

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的?#38382;?#21560;收资金;

(二)通过媒体、推介会、传单、?#21482;?#30701;信等途径向社会公开宣传;

(三)?#20449;?#22312;一定期限内以货币、实物、股权等方?#20132;?#26412;付息或者给付回报;

(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

不属于非法集资的情形:未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

二、集资诈骗是以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的行为,与非法吸收公众存款相比,还具有以非法占有集资款的主观故意和采取虚构、隐瞒事实真相的手段。

 “以非法占有为目的”表现为:

(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;

(二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;

(三)携带集资款逃匿的;

(四)将集资款用于违法犯罪活动的;

(五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;

(六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;

(七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的。

诈骗手段包括:

(一)虚构集资用途,一般表现为虚构客观上并不存在?#21335;?#30446;或者发展计划,如虚构采矿、造林、养殖、转让股权等,比?#31995;图?#30340;?#34892;?#26500;国民党高官遗留在大陆的藏宝,现在有升级到号称转让即将在美国上市的原始股的。

(二)伪造虚假的证明文件,一般表现为伪造工商营业执照、采矿证、各?#24535;?#33829;许可证、各种国家机关的证书,各种合同、借助官员、名人的照片和影响力虚构项目的效果,现在还有升级到造假样品、伪造专利证书和各?#25351;?#31185;技证书的。

(三)以高回报率为诱饵,但是自己根本没有?#20013;?#30340;盈利能力。

三、非法集资与正常投资入股的区别:回报是分红还是固定利息

正常的投资入股不能抽回股本,并?#39029;?#25285;经营风险,有盈利才有分红,亏损则要承担损失;非法集资则许?#24403;?#26412;付息或股本增?#25285;?#32780;该利息或增值均与经营无关。

四、非法集资与正常借款的区别:是亲友还是不特定的公众

正常借款发生在亲友之间,基于亲友关系才借给你,不认识的别人也不会借给你;非法集资则是面向不特定的公众,吸收资金不是基于亲友关系,而是基于许诺的高额回报。

    总之,只要是面向公众,许诺高额回报,?#19968;?#25253;与经营状况无关,基本上就可以定为非法集资了。
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