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广西非法集资案例三则
作者:管理员    发布于:2017-09-13 16:02:42    文字:【】【】【

案例一  广西源益鑫集资诈骗案

【案情】

20096月,只有初中文化的邕宁?#25628;?#26576;,以10万元的价格购买了广西皇城国都俱乐部有限公司,并将公司名?#32856;?#20026;广西源益鑫投资有限公司。源益鑫成立后,先后在广西、吉林、湖北等9省、?#23567;?#33258;治区成立分公司,大肆向社会公开宣传订单消费返利的经营模式。

该模式为:参与者只要向源益鑫交纳5元办理会员卡,就可以成为其会员;会员每月向公司交纳200元至60000元不等的订单消费金,按照交纳的资金额度,会员只要每个月?#20013;?#28040;费,就能获利。订单消费金从第二个月开始,每个月可以获得所交现金50%的内部消费资金,这笔资金只能在公司内部的签约商家消?#36873;?#20174;第三个月起,会员可得到当月所交现金30%?#21335;?#37329;返利,于第四个月到第八个月,按每月递增50%的比例返还现金,到第九个月,就按当月订单消费金300%返还现金,整个投资返利的周期为9个月。

经司法会计鉴定表明,截至2010410日,源益鑫发展会员7300余人,向社会公众非法集资1.12亿元。经公?#19981;?#20851;调查,源益鑫除吸纳公司会员会费及订单消费金外,没有任何资金来源,是一个典型的空壳公司。

【点评】

 源益鑫并不开展真实的经营活动,没有盈利能力,完全是靠承诺高额返利来吸纳新会员的资金,为了支付已吸收资金的返利及提成,又必然要吸收更多的资金,如此拆东墙补西墙,必然有一天资金链会断裂,致使集资款不能返还,造成投资者损失。这种订单消费返利经营模式,?#23548;?#19978;是为?#25628;?#30422;吸收资金短缺的目的的虚假经营,是非法集资无疑。

案例二  广西首例“P2P”非法集资案告破涉案金额逾4900万

【案情】

广西贺州警方日前逮捕两名涉嫌利用P2P网贷平台进行非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人,涉案金额达4900多万元人民币,受害的373人遍及全国26个省份。该案也是广西首例利用P2P非法集资犯罪案件。

  P2P是“PeertoPeer”的英文缩写,译为“人人贷”,是一种新型的融资手段。P2P贷款不需要金融机构作为中间人,贷款人与借款人之间的业务往来都在网络平台上完成。网络作为第三方平台将小额的资金聚集,并向有资金需求的人群流动。由于贷款?#20013;?#31616;便、?#35759;?#23567;、成本低,P2P融资在网络时代?#35813;头?#23637;。

  20151月,贺州市公安?#24535;?#20390;支队陆续接到100多名民众现场或电话报案,称其在一家名?#23567;?#26377;钱贷”的P2P网贷平台上进行投资,怀疑自己遭到了诈骗。他们当中,少的投资了几百元,多的投资了80多万元。

  经警方侦查,“有钱贷”网络融资平台隶属于广西信亿银贷投资管理有限公司,由董某新于20121228日注册成立,2014715日将公司转给犯罪嫌疑人左某强(法人代表为钟某)。该公司通过开设“有钱贷”网络融资平台,对外公开宣称是新型的P2P投资模式,即投资人通过“有钱贷”注册个人帐号,以投标的方式将资金出借给在信亿公司登记的借款人。信亿公司从中赚取?#20013;?#36153;,并承诺支付投资者年利息22.6%的高额回报。但?#23548;?#19978;,该公司吸纳的资金,除小部分以真?#21040;?#36151;?#38382;?#20511;给他人使用外,其余融资所获均用于股东自己的企业或偿还个人债务、个人消?#36873;?#20854;行为?#29616;?#36829;反了国家对P2P网络融资平台的操作规定,涉嫌非法吸收公众存款犯罪。

  据警方统计,截至2015年初,“有钱贷”网络融资平台共有投资人373人,遍及?#26412;?#19978;海、广西、云南等全国26个地区,累计吸收资金达4900多万元人民币。

  据犯罪嫌疑人董某新、左某强供述,因为P2P是网络借贷的模式,标的发布者和投资人之间互不相识,资金的流向不公开,甚至连平台的是否具备资?#35782;?#19981;明确,其正是利用该行业缺少监管的漏洞实施作案。

目前,贺州警方正在抓紧案件查处工作,联合各地相关警力全力?#26041;?#28041;案资产,最大限度挽回投资人损失。

【点评】

P2P网贷是随着互联网的发展而产生的。网络有简便、成本低的优势,同?#24065;?#26159;虚拟空间,几乎无法核实网贷的真实性和进行有效监管,因此P2P网贷成为最新最热的非法集资方式。

案例三  金融机构退休人员非法集资

邓某,中国农业银行桂林?#20013;?#24037;作,因故内退后,便想起了做老本?#23567;?#38134;行生意。他以高息为诱饵,以投资宾馆、酒店、房地产为名目,4年间非法吸收公众存款3700余万。116日,犯罪嫌疑人邓某因涉嫌非法吸收公众存款罪被广西壮族自治区桂林市秀峰区检察?#21495;?#25429;。

  20109月,邓某成立桂林市琪达投资咨询有限公司,任公司法人代表,公司的主要业务就是所谓的“融资”,即高息借款?#22836;?#36151;。20113?#36718;?/span>20147月间,邓某以投资宾馆、酒店、酒庄、房地产、?#38750;?#29983;意为名,以个人名义、以月息3%5%不等的利?#21490;?#21035;向非法集资参与?#25628;?#26576;、贾某、李某等60余人借款,非法吸收公众存款达3700余万。借款后,邓某将部分款项用于归还借款人利息,剩余以月息7%借给石某、田某等人。因石某、田某等人到期未还款导致邓某资金链断裂,从而导致案发。

秀峰区检察院认为,犯罪嫌疑人邓某以做生意为由向被害人借款,支付被害人高额利息,变相非法吸收公众存款,违反国家金融管理法规,扰乱国家金融管理秩序,已涉嫌非法吸收公众存款罪,依法对其批准逮捕。

【点评】

有些非法集资人员利用官员或利用金融机构工作人员为自己站台,有的非法集资人员本身就是官员或金融机构工作人员,或是退休官员和金融机构工作人员,利用这样的身份来骗取投资人的信任,身份来获取他人信任,进行非法集资。投资人一定要擦?#20102;?#30524;,不要被那些所谓的头衔和身份蒙住双眼,毕竟,身份是别人的,钱是自己的。

?#25913;?#23548;航
 
脚注信息
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